連邦取引委員会によって提案された商業取引のための規則案

2022年11月25日、連邦取引委員会（Federal Trade Commission、FTC）は、「ビジネス機会規則」、つまり商業取引に関わる規制案を提案しコメントを募集しました。ここでは連邦取引委員会は10年間の規制審査計画の一環として、不公正または欺瞞的な行為または慣行を禁止する「ビジネス機会規則」を見直すため、効率性、コスト、利益、この規制の影響と拡大性の観点からのコメントを求めています。

コメントは、2023年1月24日までに連邦取引委員会に提出する必要があります。ここでは、この「規則案の背景」、「規則案に含まれる内容」、「規則案に関して連邦取引委員会が求めるコメント」について記事になっています。

規則案の背景：

ビジネス機会規則は、ビジネス機会を得たフランチャイズおよびベンチャー企業の販売における欺瞞的で不公正な慣行に対処するため、企業関する開示要件と規則(オリジナルルール)から生まれました。2007年3月、連邦取引委員会はさまざまな種類の企業や事例に対応するため、このオリジナルルールをフランチャイズ規則と暫定のビジネス機会規則に分割しました。

当初暫定的に作られたビジネス機会規則は、オリジナルルールと実質的に類似していましたが、2012年3月1日、連邦取引委員会は対象となるビジネス機会の種類を拡大し、商品の購入者に提供される開示を簡素化および合理化した「改訂ビジネス機会規則」が発効しました。

規則案に含まれる内容：

規則の下では、「ビジネス機会」とは、「売り手が購入予定者に新しいビジネスを開始するように勧誘する商業的取り決め」を意味します。

この時、購入予定者が必要な支払いを行った後、売り手または1人以上の指定された人は、明示的または黙示的に、口頭または書面で以下の3つのことを明示する必要があります。

(1)自動販売機などの購入者の機器の場所を提供する。
(2)購入者の商品またはサービスのアウトレット、アカウント、または顧客を提供する。
(3)購入者が製造または提供する商品またはサービスの一部またはすべてを買い戻す。

さらに、

ビジネス機会規則において、商業取引の売り手は購入予定者に、売り手の情報を開示文書で開示しなければなりません。

具体的には、簡単な1ページの文書で以下の5つの重要な情報を開示する必要があります。

(1)売り手の識別情報
(2)売り手が買い手の予想される収益についての予想があれば、その情報と根拠
(3)売り手、その関連会社、または主要な人員が特定の法的措置に関与したかどうか(関与有りの場合は、その法的措置の個別のリスト
(4)売り手がキャンセルまたは返金ポリシーを持っているかどうか(所持の場合、販売者はそのようなポリシーの重要な条件を記載した別の文書を提供)
(5)過去3年以内にビジネス機会を購入した人のリスト

不実表示や脱落は規則上禁止されており、英語以外の言語で販売を行う場合、すべての開示は販売が行われる言語で提供されなければなりません。

規則案に関して連邦取引委員会が求めるコメント：

連邦取引委員会は規則が発効して以来、予定購入者の誤解を招いて収益あげるビジネスの方法に対して精力的に反対し続けています。

たとえば、連邦取引委員会はFTC法第5条、15 U.S.C. 45に基づいて、ビジネスコーチングおよび在宅勤務プログラム、投資コーチングプログラム、およびeコマースの機会に対して訴訟を起こしたこともあります。しかし、連邦取引委員会の積極的な行動にもかかわらず、虚偽の収益請求は市場で急増し続けており、問題はそれらの多くが規則の対象外であるためです。

そこで、今回この規制をより効果的にするために規則制定案の事前通知(advance notice of proposed rulemaking、ANPR)を行い、この規則を拡大すべきかどうかについての意見を求めています。

また、ビジネスの費用と利益、規制と経済的影響、および予定購入者を保護し、売り手が欺瞞的または不公正な慣行を行うことを禁止するための有益な情報に関しても求めています。コメントをより行いやすいために、連邦取引委員会はビジネス機会規則に関連する質問「一般的な質問A1～12」と「具体的な質問B13～25」を用意しています（この記事では概要を以下に記載しています）。

コメントの投稿者は、その質問に対する回答を可能な限り具体的に行い、実証分析などの証拠を提供する必要があります。

特に、コメントによって規則の変更を主張する場合、コメント投稿者は、変更に関連する不公正または欺瞞的な行為または慣行を具体的に述べ、行為または慣行の普及の証拠を提供し、提案された変更と変更が予定購入者および売り手にもたらすコストや利益を説明する必要があります。

A. 規制審査に関する一般的な質問

1.規則の継続的な必要性はありますか?

2.消費者にとってのメリットとコストを定量化してください。

3.業界メンバーにとってのメリットとコストを定量化してください。

4.この規則は、予定購入者への真実のもしくは誤解を招く情報の流れにどのような影響を与えましたか?

5.コンプライアンスに関する証拠・情報を示していますか?

6.考えうる推薦できる変更はありますか？

7.不必要な規定はありますか？

8.その他の不公正または欺瞞的な慣行はありますか？

9.ルールの適用範囲は適切ですか？:この規則を拡大する必要がありますか?

10.技術的または経済的変化に対応して、規則にどのような変更を加える必要がありますか?

11.他の要件との競合・重複・矛盾していますか?

12.ビジネス機会市場での競争を緩和したり、消費者保護を妨げたりする州または地方の法律または規制はありますか?

B. ビジネス機会規則に関する具体的な質問

13.ルールがコーチングまたはメンタリングプログラムをより広く含むように拡張される場合、在宅勤務の機会、 eコマースの機会、その他の投資機会、種類のビジネス、収益の機会はカバーされていますか？などの質問

14.規則が変更された場合、規則の開示要件は、上記の質問13に記載されている収益の機会またはビジネスの機会のいずれかに適用する必要がありますか?などの質問

15.上記の質問13で現在カバーまたは特定されているビジネス機会または金儲けの機会の慣行は、低所得や有色人種などのマイナーコミュニティに配慮されていますか?

16.低所得や有色人種などのマイナーコミュニティに配慮するために規則のいずれかを修正する必要がありますか?

17.規則内の定義のいずれかを変更する必要がありますか?

18.規則§437.2では、売り手が、購入予定者に(a)ビジネス機会の販売に関連する契約に署名した書類、または(b)支払いを行う少なくとも7日前に開示文書、を提出することが求められています。提出する文書に記載された情報の提出方法などは、中小企業のコストと利益に配慮されていますか？

19.開示文書に含める必要のある情報の概要を説明し、売り手に開示を定期的に更新することを要求する規則§437.3は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

20.売り手による収益請求を管理する規則§437.4は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

21.英語以外の言語で行われた販売に関する規則§437.5は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

22.売り手が不正なビジネス機会の販売に共通する多くの欺瞞的な慣行に従事することを禁止する規則§437.6は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

23. 規則の記録保持要件を含む規則§437.7は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

24.フランチャイズの免除に関連する規則§437.8は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

25.規則と州法との相互作用するか、および既存の委員会命令に対する規則の効果を論じている規則§437.9は、何らかの方法で変更する必要がありますか?

コメントはオンラインまたは紙で提出できます。連邦取引委員会がコメントを検討するには、2023年1月24日までにコメントを受け取る必要があります。

「ビジネス機会ルールANPR、プロジェクト番号」についても記載してください。コメントは、https://www.regulations.gov を含む、この手続きの公の記録に掲載されます。

参考：

ビジネス機会規則